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OVB Finanzberater in Palma

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Ortsbild von „José Sellés - Financial Advisor“
José Sellés - Financial Advisor
5.0
Basierend auf 22 Bewertungen
bewerte uns auf
Profilbild von „Silvia salom bibiloni“
Silvia salom bibiloni
vor 2 Jahren
Ich hatte einen Termin bei José Sellés, um mir bei meiner Finanzplanung helfen zu lassen, und habe mich sehr gut betreut gefühlt – er hat mir wirklich zugehört. José erklärt sehr klar und anschaulich, sodass auch ich alles nachvollziehen kann, obwohl ich von Finanzthemen keine Ahnung habe, und er geht voll und ganz auf meine Bedürfnisse und Wünsche ein. Er war sehr zuverlässig, und vom ersten Moment an hatte ich Vertrauen zu ihm. Vielen Dank.
Profilbild von „Joan Martí Mir“
Joan Martí Mir
vor 2 Jahren
Vertrauen und Glaubwürdigkeit. Ein großartiger Profi, der jederzeit bereit ist, jede Frage zu klären. Nach zwei Jahren ist José Selles ohne Zweifel der Berater meines Vertrauens.
Profilbild von „Marc Herrero“
Marc Herrero
vor 2 Jahren
Einfachheit und Klarheit sind die große Stärke von José Sellés. Vom ersten Kontakt an hat er mir alles ganz einfach und ohne Umschweife erklärt. Er hat jede meiner Fragen geklärt und mich gut beraten, als ich mich für einen Plan für die Zukunft entscheiden musste. Außerdem trifft er sich von Zeit zu Zeit mit mir, um zu prüfen, wie sich die Zahlen entwickeln. Sehr empfehlenswert!
Profilbild von „Pedro Gadala“
Pedro Gadala
vor 2 Jahren
José ist ein hervorragender Berater, sehr engagiert und im Umgang außergewöhnlich angenehm. Er hat sich enorm eingesetzt, um mir bei meinen Finanzen eine ganz persönliche Betreuung zu bieten.
Profilbild von „Maria Vazquez“
Maria Vazquez
vor 2 Jahren
José Sellés ist ein hervorragender Finanzberater. Vom ersten Moment an hat er sich voll eingesetzt, um mir einen ganz persönlichen Service zu bieten, und mir geholfen, meine Finanzen klar und wirkungsvoll zu ordnen. Er erklärt alles mit viel Geduld und im Detail, was mir großes Vertrauen in meine Entscheidungen gegeben hat. Außerdem ist er immer erreichbar, um Fragen zu klären und den besten Rat zu geben. Ich empfehle ihn ohne Zweifel jedem, der einen engagierten und professionellen Berater sucht.
Profilbild von „luciana guiscardo rivas“
luciana guiscardo rivas
vor 2 Jahren
José betreut schon seit Jahren alle meine Versicherungen. Vom ersten Tag an bis heute hat er mir immer schnell geantwortet, mit der Freundlichkeit, die ihn auszeichnet, und mir das Gefühl gegeben, dass das, was mir wichtig war, auch ihm wichtig war. Und das Beste: Er hat jedes Problem gelöst, mit dem ich zu ihm gekommen bin. Für mich ist er einfach spitze.
Profilbild von „Rafa Sabater“
Rafa Sabater
vor 2 Jahren
Profilbild von „Ximena Rubio“
Ximena Rubio
vor 2 Jahren
Ich hatte das Privileg, von José Sellés beraten zu werden, und kann mit voller Überzeugung sagen, dass er ein außergewöhnlicher Profi ist. Was ihn wirklich auszeichnet, ist seine nahbare und einfühlsame Art. Schon beim ersten Treffen hat er sich die Zeit genommen, meine Bedürfnisse, Ziele und finanziellen Sorgen zu verstehen. Er hat mir jeden Schritt des Prozesses klar und einfach erklärt, sodass alles verständlich wurde, selbst die kompliziertesten Themen. Ich würde ihn ohne Zweifel jedem empfehlen, der einen kompetenten, verlässlichen und menschlichen Berater sucht.
Profilbild von „Lorena Barrera López“
Lorena Barrera López
vor 2 Jahren
Umgang, Service und Beratung von José waren von der ersten Minute an hervorragend. Er hilft einem, die eigenen Finanzen in den Griff zu bekommen, passt sich dem Budget an und berät, was je nach den eigenen Zielen am besten ist. Ich empfehle ihn allen, die ihre Finanzen anders angehen wollen. Ich bin so froh, dass ich mich entschieden habe, mit ihm anzufangen!
Profilbild von „Miguel Lage“
Miguel Lage
vor 2 Jahren
José hat mir enorm geholfen, meine Ersparnisse mit einer stabileren und sichereren Strategie zu ordnen. Er war immer sehr aufmerksam und hat jede Frage geklärt, wann immer ich es brauchte. Seine Beratung hat den Unterschied gemacht. Ich kann ihn uneingeschränkt empfehlen!
Profilbild von „Alejandra Sansano Martín“
Alejandra Sansano Martín
vor 2 Jahren
Professionell, transparent und immer darum bemüht, für jeden Kunden den besten Plan zu finden, der zu seinen Bedürfnissen und Vorlieben passt. Eine ganz persönliche Betreuung, nahbar und zugleich hervorragend bei jeder Frage, die auftauchen kann. Danke, José Sellés. 100 % empfehlenswert!!
Profilbild von „Paula Ródenas Serra“
Paula Ródenas Serra
vor 2 Jahren
100 % empfehlenswert. José hört zu und wägt die besten Möglichkeiten für einen ab. Er erklärt alles in klarer Sprache und vergewissert sich immer, dass man alles gut verstanden hat. Professionell und vertrauenswürdig.
Profilbild von „Ruben Capilla“
Ruben Capilla
vor 2 Jahren
Ich bin sehr froh, José Sellés an meiner Seite zu haben, der mich persönlich und ganz auf mich abgestimmt begleitet. Ehrlich gesagt fühle ich mich bei ihm sehr wohl und blicke finanziell zuversichtlich in die Zukunft.
Profilbild von „Jonathan Hincapie“
Jonathan Hincapie
vor 2 Jahren
Von José Sellés beraten zu werden, ist eine hervorragende Erfahrung. Er ist nicht nur ein großartiger Profi, sondern auch ein nahbarer und einfühlsamer Mensch. Er versteht immer, was man braucht, und bietet praktische und wirksame Lösungen. Sein Engagement und seine Hingabe merkt man in jedem Detail. Ohne Zweifel jemand, dem man voll und ganz vertrauen kann – etwas, das heutzutage sehr schwer zu finden ist. Sehr empfehlenswert!
Profilbild von „Mt Salvah“
Mt Salvah
vor 2 Jahren
Meine Erfahrung mit José Selles war hervorragend: Transparenz und Sicherheit in der Beratung, die volles Vertrauen und Gelassenheit vermittelt, immer auf der Suche nach der günstigsten Alternative und der besten Rendite für meine Finanzen. Sehr professionell und zugleich nahbar – seit ich seinen Ratschlägen folge, bin ich viel gelassener. Ich empfehle ihn ohne jeden Zweifel.
Profilbild von „ana isabel lozano perez“
ana isabel lozano perez
vor 2 Jahren
José ist ein großartiger Profi. Ich bin sehr zufrieden mit der Beratung, die er mir und meiner Familie gegeben hat – immer nahbar und aufmerksam für die Bedürfnisse jedes Kunden. Es gibt niemanden, dem ich bei der Verwaltung meiner Finanzen lieber vertrauen würde.

Persönliche Finanzberatung

Wenn Sie bis hierher gekommen sind, liegt das daran, dass Sie Ihr Geld gewinnbringend anlegen wollen, entweder indem Sie Ihre Ersparnisse auf intelligente Weise automatisieren oder indem Sie die beste Hypothek suchen. Wir beraten Sie persönlich und ausführlich, in einer klaren und einfachen Sprache, damit Sie jeden Schritt verstehen. Ihr Geld wird vom ersten Tag an eingesetzt, um jährliche Renditen nur von vertrauenswürdigen Unternehmen zu erzielen.

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Führendes Unternehmen

Bei OVB haben Sie die Garantie von mehr als 50 Jahren Erfahrung in der Finanzberatung.

Sichere Ersparnisse

Wir arbeiten nur mit Unternehmen zusammen, die von europäischen und spanischen Behörden reguliert werden, darunter die Bank von Spanien, die spanische Wertpapier- und Börsenaufsicht (CNMV ) und die Generaldirektion für Versicherungen und Pensionsfonds (DGSFP).

Bewährte Methodik

Wir verwenden die A-A-S-Methode: Nach einer Analyse der persönlichen Situation suchen wir für jeden Kunden die am besten geeignete Planung.

24/7 Beratung

Wir bieten das ganze Jahr über eine persönliche und umfassende Beratung zu Vermögensaufbau und -wachstum sowie zum Schutz von Privatpersonen und Vermögen.

UNSERE DIENSTLEISTUNGEN

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Was unsere Kunden sagen

Wir arbeiten mit einem Kundenportfolio von Einzelpersonen, Freiberuflern und Unternehmen.

Ortsbild von „José Sellés - Financial Advisor“
José Sellés - Financial Advisor
5.0
Basierend auf 22 Bewertungen
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Profilbild von „Silvia salom bibiloni“
Silvia salom bibiloni
vor 2 Jahren
Ich hatte einen Termin bei José Sellés, um mir bei meiner Finanzplanung helfen zu lassen, und habe mich sehr gut betreut gefühlt – er hat mir wirklich zugehört. José erklärt sehr klar und anschaulich, sodass auch ich alles nachvollziehen kann, obwohl ich von Finanzthemen keine Ahnung habe, und er geht voll und ganz auf meine Bedürfnisse und Wünsche ein. Er war sehr zuverlässig, und vom ersten Moment an hatte ich Vertrauen zu ihm. Vielen Dank.
Profilbild von „Joan Martí Mir“
Joan Martí Mir
vor 2 Jahren
Vertrauen und Glaubwürdigkeit. Ein großartiger Profi, der jederzeit bereit ist, jede Frage zu klären. Nach zwei Jahren ist José Selles ohne Zweifel der Berater meines Vertrauens.
Profilbild von „Marc Herrero“
Marc Herrero
vor 2 Jahren
Einfachheit und Klarheit sind die große Stärke von José Sellés. Vom ersten Kontakt an hat er mir alles ganz einfach und ohne Umschweife erklärt. Er hat jede meiner Fragen geklärt und mich gut beraten, als ich mich für einen Plan für die Zukunft entscheiden musste. Außerdem trifft er sich von Zeit zu Zeit mit mir, um zu prüfen, wie sich die Zahlen entwickeln. Sehr empfehlenswert!
Profilbild von „Pedro Gadala“
Pedro Gadala
vor 2 Jahren
José ist ein hervorragender Berater, sehr engagiert und im Umgang außergewöhnlich angenehm. Er hat sich enorm eingesetzt, um mir bei meinen Finanzen eine ganz persönliche Betreuung zu bieten.
Profilbild von „Maria Vazquez“
Maria Vazquez
vor 2 Jahren
José Sellés ist ein hervorragender Finanzberater. Vom ersten Moment an hat er sich voll eingesetzt, um mir einen ganz persönlichen Service zu bieten, und mir geholfen, meine Finanzen klar und wirkungsvoll zu ordnen. Er erklärt alles mit viel Geduld und im Detail, was mir großes Vertrauen in meine Entscheidungen gegeben hat. Außerdem ist er immer erreichbar, um Fragen zu klären und den besten Rat zu geben. Ich empfehle ihn ohne Zweifel jedem, der einen engagierten und professionellen Berater sucht.
Profilbild von „luciana guiscardo rivas“
luciana guiscardo rivas
vor 2 Jahren
José betreut schon seit Jahren alle meine Versicherungen. Vom ersten Tag an bis heute hat er mir immer schnell geantwortet, mit der Freundlichkeit, die ihn auszeichnet, und mir das Gefühl gegeben, dass das, was mir wichtig war, auch ihm wichtig war. Und das Beste: Er hat jedes Problem gelöst, mit dem ich zu ihm gekommen bin. Für mich ist er einfach spitze.
Profilbild von „Rafa Sabater“
Rafa Sabater
vor 2 Jahren
Profilbild von „Ximena Rubio“
Ximena Rubio
vor 2 Jahren
Ich hatte das Privileg, von José Sellés beraten zu werden, und kann mit voller Überzeugung sagen, dass er ein außergewöhnlicher Profi ist. Was ihn wirklich auszeichnet, ist seine nahbare und einfühlsame Art. Schon beim ersten Treffen hat er sich die Zeit genommen, meine Bedürfnisse, Ziele und finanziellen Sorgen zu verstehen. Er hat mir jeden Schritt des Prozesses klar und einfach erklärt, sodass alles verständlich wurde, selbst die kompliziertesten Themen. Ich würde ihn ohne Zweifel jedem empfehlen, der einen kompetenten, verlässlichen und menschlichen Berater sucht.
Profilbild von „Lorena Barrera López“
Lorena Barrera López
vor 2 Jahren
Umgang, Service und Beratung von José waren von der ersten Minute an hervorragend. Er hilft einem, die eigenen Finanzen in den Griff zu bekommen, passt sich dem Budget an und berät, was je nach den eigenen Zielen am besten ist. Ich empfehle ihn allen, die ihre Finanzen anders angehen wollen. Ich bin so froh, dass ich mich entschieden habe, mit ihm anzufangen!
Profilbild von „Miguel Lage“
Miguel Lage
vor 2 Jahren
José hat mir enorm geholfen, meine Ersparnisse mit einer stabileren und sichereren Strategie zu ordnen. Er war immer sehr aufmerksam und hat jede Frage geklärt, wann immer ich es brauchte. Seine Beratung hat den Unterschied gemacht. Ich kann ihn uneingeschränkt empfehlen!
Profilbild von „Alejandra Sansano Martín“
Alejandra Sansano Martín
vor 2 Jahren
Professionell, transparent und immer darum bemüht, für jeden Kunden den besten Plan zu finden, der zu seinen Bedürfnissen und Vorlieben passt. Eine ganz persönliche Betreuung, nahbar und zugleich hervorragend bei jeder Frage, die auftauchen kann. Danke, José Sellés. 100 % empfehlenswert!!
Profilbild von „Paula Ródenas Serra“
Paula Ródenas Serra
vor 2 Jahren
100 % empfehlenswert. José hört zu und wägt die besten Möglichkeiten für einen ab. Er erklärt alles in klarer Sprache und vergewissert sich immer, dass man alles gut verstanden hat. Professionell und vertrauenswürdig.
Profilbild von „Ruben Capilla“
Ruben Capilla
vor 2 Jahren
Ich bin sehr froh, José Sellés an meiner Seite zu haben, der mich persönlich und ganz auf mich abgestimmt begleitet. Ehrlich gesagt fühle ich mich bei ihm sehr wohl und blicke finanziell zuversichtlich in die Zukunft.
Profilbild von „Jonathan Hincapie“
Jonathan Hincapie
vor 2 Jahren
Von José Sellés beraten zu werden, ist eine hervorragende Erfahrung. Er ist nicht nur ein großartiger Profi, sondern auch ein nahbarer und einfühlsamer Mensch. Er versteht immer, was man braucht, und bietet praktische und wirksame Lösungen. Sein Engagement und seine Hingabe merkt man in jedem Detail. Ohne Zweifel jemand, dem man voll und ganz vertrauen kann – etwas, das heutzutage sehr schwer zu finden ist. Sehr empfehlenswert!
Profilbild von „Mt Salvah“
Mt Salvah
vor 2 Jahren
Meine Erfahrung mit José Selles war hervorragend: Transparenz und Sicherheit in der Beratung, die volles Vertrauen und Gelassenheit vermittelt, immer auf der Suche nach der günstigsten Alternative und der besten Rendite für meine Finanzen. Sehr professionell und zugleich nahbar – seit ich seinen Ratschlägen folge, bin ich viel gelassener. Ich empfehle ihn ohne jeden Zweifel.
Profilbild von „ana isabel lozano perez“
ana isabel lozano perez
vor 2 Jahren
José ist ein großartiger Profi. Ich bin sehr zufrieden mit der Beratung, die er mir und meiner Familie gegeben hat – immer nahbar und aufmerksam für die Bedürfnisse jedes Kunden. Es gibt niemanden, dem ich bei der Verwaltung meiner Finanzen lieber vertrauen würde.
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FAQs

Welche Dienstleistungen bietet ein Finanzberater an?








Wir bieten eine breite Palette von personalisierten Dienstleistungen in einer engen, einfachen und klaren Art und Weise, einschließlich: – Finanzplanung: Schaffung und Wachstum von Vermögen – Ruhestandsplanung – Studie und Verkürzung von Hypotheken – Investment Management – Steuerplanung – Vermögensschutz

Welche Informationen muss ich zu unserem ersten Treffen mitbringen?

 

Da es sich um einen rein informativen Erstkontakt handelt, empfehlen wir unseren Kunden, Informationen über ihr Einkommen, ihre Ausgaben, ihr Vermögen, ihre Verbindlichkeiten, ihre aktuellen Anlagen, ihre Versicherungspolicen und alle anderen relevanten Finanzunterlagen bereitzuhalten. Dies wird uns helfen, Ihre finanzielle Situation und Ihre Ziele besser zu verstehen.

Woher weiß ich, ob ein Finanzberater vertrauenswürdig ist?

 

Wir empfehlen Ihnen, sich an Fachleute zu wenden, die über offizielle Zertifizierungen verfügen, wie das CAF (Certificate in Financial Advice) oder CFP (Certified Financial Planner).  Sie können auch auf der Website der Nationalen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (CNMV) nachsehen, welche Institutionen offiziell sind, sowie bei der Generaldirektion für Versicherungen und Pensionsfonds (DGSFP).

Welche Art von Kapitalrendite kann ich erwarten?

 

Das Ergebnis von Ersparnissen oder die Rendite einer Anlage hängt von vielen Faktoren ab, darunter Ihre Risikotoleranz, der Zeithorizont oder die globalen wirtschaftlichen Bedingungen. Wir können keine bestimmte Leistung garantieren, aber eine regelmäßige Überwachung ermöglicht es uns, eventuelle Rückschläge zu minimieren.

Wie wird ein Finanzplan für mich erstellt?

 

Wir erstellen einen Finanzplan, der auf Ihren Zielen, Ihrer aktuellen Situation, Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikotoleranz basiert. Dazu gehört die Bewertung Ihrer Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten und die Erstellung einer maßgeschneiderten Strategie zur Erreichung Ihrer Ziele.

Wie oft werden wir meinen Finanzplan überprüfen?

 

Wir überprüfen Ihren Finanzplan in regelmäßigen Abständen, in der Regel jährlich oder halbjährlich, oder wenn sich Ihre finanzielle Situation oder der Markt wesentlich verändert. Wir stehen Ihnen auch jederzeit für eine Beratung oder ein Treffen zur Verfügung, wenn Sie dies wünschen.

Was passiert, wenn sich meine Lebensumstände ändern?

 

Wir arbeiten mit einer flexiblen und maßgeschneiderten Planung und Strategie, die es uns ermöglicht, Ihren Finanzplan an Ihre neue Situation anzupassen.

Mit welcher Art von Kunden arbeiten wir zusammen?

 

Wir arbeiten mit einer Vielzahl von Kunden zusammen, von Einzelpersonen und Familien bis hin zu Unternehmen und Wohnungseigentümergemeinschaften. Wir sind darauf spezialisiert, Menschen zu helfen, die eine umfassende Vermögensverwaltung, Ruhestandsplanung und personalisierte Anlagestrategien suchen.

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